Банк России обязал кредитные организации каждую неделю заниматься анализом операций подозрительной категории клиентов. Отныне объем средств, которые поступают на счет с учетом НДС и списываются со счета без НДС, будут строго учитываться. Чиновники считают, так можно «умерить аппетиты» тех, кто ищет пути укрытия от налогов. Туристические фирмы еще с минувшего года отнесены в категорию подозрительных участников рынка.
Особое внимание обещают уделить платежам в адрес поставщиков туристического продукта. На сайте Центробанка уже появились соответствующие методические рекомендации. Эти меры являются частью выпущенных в июле минувшего года рекомендаций, которые были опубликованы в рамках борьбы с отмыванием средств и финансированием терроризма.
Эксперты уточняют, такое нововведение потребовалось для того, чтобы не дать коммерческим структурам из «группы риска» заниматься списанием средств без учета НДС. Такие операции часто проводились для того, чтобы существенно уменьшить размер налогов. Именно потому банки будут брать под контроль те фирмы, которые зачисляют на свой счет с учетом НДС больше 70% поступлений, а списывают с НДС меньше 30%. Если такие операции будут выявлены, турфирмы обяжут предоставить документы о контрагентах. Все документы будут четко проверяться на предмет отмывания денег. В том случае, если фирма откажется предоставить весь пакет документов, доступ к интернет-банкингу будет перекрыт.
Наблюдатели считают, что жесткие меры в отношении нечестных фирм, действительно сейчас необходимы. Однако не стоит откидывать возможность возникновения неудобств из-за дополнительных проверок у добропорядочных участников рынка. Пока никто не знает, насколько правильно будет работать схема и не последует ли необоснованное прекращение банковского обслуживания. Стоит отметить, что туристический бизнес уже не первый раз попадает у Центробанка в категорию неблагонадежных.
В апреле минувшего года от представителей Банка России уже поступала информация о том, что туристические фирмы внесены в «группу риска». Особое внимание уделили тем, кто показал маленькие налоговые отчисления (меньше 0.5% от оборота по счету). Банк России полагает, что это явный признак отмывания средств. Тогда под раздачу попали и много туристических агентств, которые не смогли соответствовать правилам Банка России в силу специфики бизнеса. Агентские счета были массово заблокированы банками и проблема даже обсуждалось на форуме ITIF.
